REKLAMA
Pełna wersja
KRAJ Porada eksperta
2016.01.18 17:00 | aktualizacja: 2016.01.18 16:59

Systemy zapobiegające praniu brudnych pieniędzy w przedsiębiorstwach

Współczesne firmy, zwłaszcza działające w sektorze finansów, są zobligowane przez polskie prawo do składania szczegółowych raportów oraz wypełniania szeregu procedur, które mają przeciwdziałać malwersacjom finansowym oraz zjawisku tzw. prania brudnych pieniędzy. Na szczęście współczesna technologia ułatwia wypełnianie tych procedur, oferując nowoczesne systemy wychwytujące niezgodne z prawem transakcje.
Systemy zapobiegające praniu brudnych pieniędzy w przedsiębiorstwach

Kogo obejmują procedury?

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu enumeratywnie określa instytucje, które są zobowiązane do przestrzegania zaostrzonych regulacji w zakresie objętym aktem prawnym. Chodzi tu m.in. o  banki krajowe, oddziały krajowe banków zagranicznych, firmy inwestycyjne, domy maklerskie, podmioty prowadzące działalność w sferze gier losowych, a także firmy ubezpieczeniowe oraz niektóre stowarzyszenia i fundacje. Jak więc widzimy katalog instytucji, dla których przeznaczone są systemy wspomagające walkę z podejrzanymi ruchami finansowymi jest bardzo szeroki. Do niezgodnych z prawem zachowań należy przede wszystkim obracanie pieniędzmi pochodzącymi z  przestępstwa.

Jak działają systemy?

We współczesnych instytucjach finansowych szereg podmiotów może być źródłem środków pochodzących z przestępstwa. Poczynając od zwykłych pracowników przedsiębiorstwa, chcących osiągnąć własne korzyści poprzez nieuczciwą działalność, przez klientów, a nawet dostawców. Odbija się to bardzo negatywnie na PR-ze całej instytucji, powodując liczne straty i  problemy z wiarygodnością w oczach klientów. Nowoczesne systemy wspomagające walkę z praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu pomagają wychwytywać podejrzane zachowania finansowe, prowadzić szczegółowe rejestry transakcji przekraczających kwotę 15 tysięcy euro, a nawet kontrolować mniejsze transakcje, wobec których zachodzi podejrzenie, że stanowią całość podzieloną na mniejsze części w celu obejścia obowiązku rejestracji. Dodatkowo nowoczesne systemy zapobiegające praniu pieniędzy pomagają dokonywać analizy rejestrów. Jak reguluje wyżej wymieniona ustawa - instytucje finansowe mają obowiązek przechowywania tego typu analiz przez okres 5 lat.

Korzyści dla przedsiębiorstwa

Dzięki działaniu nowoczesnych systemów wspomagających pracę przedsiębiorstw, wszystkie działania związane z wymogami opisanymi w ustawie, które zostały nałożone na instytucje finansowe, są zautomatyzowane i przebiegają w sposób niezwykle sprawny. "Korzystając z tego typu programów, firma nie musi zatrudniać szeregu pracowników, oddelegowanych specjalnie do wykonywania obowiązków regulowanych przez ustawę, takich jak przygotowywanie analiz czy raportowanie wykrytych nieprawidłowości." (cytat: http://combeenut.pl/ ). Dzięki temu znacząco obniżają się koszty funkcjonowania przedsiębiorstwa, a procedury związane z wychwytywaniem środków mogących pochodzić z przestępstwa przebiegają znacznie sprawniej.

Red.
Red. dodany 18 stycznia 2016
 
Odsłon: 4050

Czytaj podobne

Waszym zdaniem (2)

~ Jan
  0
Pranie brudnych, pieniędzy. Na czym ten proces, polega ?
~ Uwaga!!!
Oceniano 1 raz  -1
Pijecie piwo z PROPAN-BUTANU !!! Znajomy automatyk pod nadzorem ochroniarzy mial okazje naprawiac linie produkcyjna ZNANEGO BROWARU !!! Alkohol powstaje z gazu propan butan a reszta to jedynie aromaty !!! Naglosnie to w kazdy mozliwy sposob... to jest trucie LUDZI !!! Rzad im na to pozwala bo na zadnym piwie nie ma dokladnego skladu !!!
http://www.bryk.pl/wypracowania/chemia/chemia_nieorganiczna/19346-alkohole.html POCZYTAJCIE !!!
Zgodnie z ustawą o świadczeniu usług droga elektroniczna art 14 i 15 (Podmiot, który świadczy usługi określone w art. 12-14, nie jest obowiązany do sprawdzania przekazywanych, przechowywanych lub udostępnianych przez niego danych) wydawca portalu bilgorajska.pl nie ponosi odpowiedzialności za treść wypowiedzi zamieszczanych przez użytkowników Forum. Osoby zamieszczające wypowiedzi naruszające prawo lub prawem chronione dobra osób trzecich mogą ponieść z tego tytułu odpowiedzialność karną lub cywilną.
Przy komentarzu niezarejestrowanego użytkownika będzie widoczny jego ZAKODOWANY adres IP. Zaloguj/Zarejestruj się.
6 maja 2024 Biłgoraj
Jest nowy Zarząd Powiatu
W poniedziałek 6 maja poznaliśmy nazwisko gospodarza powiatu biłgorajskiego. Podczas pierwszej w tej kadencji sesji radni wybrali również zastępcę starosty oraz członków zarządu.
5 maja 2024 Tereszpol
Zatwierdzono cenę za wywóz i utylizację osadów z przydomowych oczyszczalni
11 maja 2024 Biłgoraj
Zarząd Powiatu podzielił się władzą
6 maja 2024 Biłgoraj
Poznaliśmy przewodniczącego Rady Miasta Biłgoraja
Do Rady Miasta Biłgoraj wybrano 21 radnych, reprezentujących trzy komitety wyborcze. Podczas inauguracyjnej sesji Rady Miasta, która odbyła się w poniedziałek 6 maja, wybrano prezydium rady, czyli przewodniczącego i jego zastępców.
dzisiaj, 08:52 Powiat
Niebezpieczna pogoda w powiecie
dzisiaj, 10:02 Tarnogród
2 stanowiska dyrektorskie do obsadzenia
5 maja 2024 Sokołówka
Potrójny jubileusz jednostek OSP
W niedzielę 5 maja w Sokołówce odbyły się uroczystości jubileuszowe z okazji 100-lecia jednostek OSP Radzięcin, Sokołówka i Wola Radzięcka, połączone z obchodami Gminnego Dnia Strażaka. W święcie uczestniczyli druhowie strażacy z całej gminy Frampol, mieszkańcy oraz liczni zaproszeni goście.
w czwartek, godzina 15:47 Biłgoraj
Jest program Dni Biłgoraja
w sobotę, godzina 11:25 Biłgoraj
Mieszkanka powiatu biłgorajskiego poszkodowana w wypadku karetki
8 maja 2024 Biłgoraj
Oficjalne otwarcie nowego basenu
Za kilka godzin, dokładnie od godz. 16.00, będzie można korzystać z nowej części basenu w Biłgoraju. Uroczyste otwarcie obiektu, z udziałem władz samorządowych, zorganizowano w środę 8 maja.
w czwartek, godzina 13:57 Gmina Biłgoraj
Edyta Sarzyńska zastępcą wójta gminy Biłgoraj
dzisiaj, 08:27 Karate
Karatecy na podium
6 maja 2024 Księżpol
Większość radnych nie przyszła na inauguracyjną sesję
W poniedziałek 6 maja miała się odbyć inauguracyjna sesja Rady Gminy Księżpol. Do posiedzenia jednak nie doszło. Na sesji nie pojawiła się większość radnych. To prawdopodobnie pierwszy taki przypadek w Polsce.
w sobotę, godzina 18:57 Biłgoraj
Biłgorajska odsłona Nocy Muzeów [NOWE ZDJĘCIA]
dzisiaj, 10:05 Kraj
Ostatni dzwonek na rozliczenie składki zdrowotnej
6 maja 2024 Biłgoraj
Wybrano prezydium Rady Powiatu
W poniedziałkowe przedpołudnie 6 maja odbyła się pierwsza w tej kadencji sesja Rady Powiatu w Biłgoraju. W programie obrad znalazł się wybór prezydium rady, czyli przewodniczącego oraz dwóch zastępców.
w piątek, godzina 16:33 Biłgoraj
Zlot food trucków w Biłgoraju
w czwartek, godzina 11:15 Biłgoraj
Mieszkanka Biłgoraja otrzymuje najniższą emeryturę w kraju
w sobotę, godzina 09:16 Goraj
Nowy sekretarz wybrany
Zakończono procedurę wyboru kandydata na stanowisko sekretarza gminy Goraj. Kto obejmie to jedno z najważniejszych stanowisk w Urzędzie Miejskim w Goraju?
w piątek, godzina 09:35 Majdan Stary
Pożar stolarni. 38 strażaków w akcji
10 maja 2024 Potok Górny
Sensacyjne znalezisko z połowy 3 tysiąclecia przed naszą erą
Wszelkie prawa zastrzeżone bilgorajska.pl
Pełna wersja
Polityka Prywatności RODO Kontakt
Fotowoltaika